As instituições de crédito podem pedir aos clientes bancários a prestação de informações e a entrega dos documentos que se revelem estritamente necessários e adequados à avaliação da sua capacidade financeira. As instituições de crédito podem, nomeadamente, solicitar a entrega dos seguintes documentos:

• Última certidão de liquidação do imposto sobre o rendimento de pessoas singulares (IRS);
• Cópia de documentos comprovativos dos rendimentos auferidos pelo cliente bancário;
• Declaração escrita do cliente bancário atestando a veracidade, a completude e a atualidade das informações prestadas.

Caso o cliente bancário não entregue os documentos ou não preste as informações solicitadas, a instituição de crédito pode pôr termo às diligências do plano de ação para o risco de incumprimento (PARI).